Geldwäscheprävention und Verifizierung

Seit unserer Gründung im Jahr 2020 wenden wir die Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2020-039) auf jede Transaktion an. Auf dieser Seite lesen Sie, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Wir betreiben Amunra Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-039 der Curaçao Gaming Control Board und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer, arbeitet nach einem risikobasierten Ansatz: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto umfassender fallen unsere Prüfungen aus.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir gleichen Ihre Angaben bei Registrierung und bei Zahlungen mit Sanktionslisten ab, prüfen politisch exponierte Personen (PEP) und melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden. Diese Meldepflicht besteht auch dann, wenn wir Sie darüber nicht informieren dürfen. Die Zusammenarbeit mit Behörden ist Teil unserer Lizenzbedingungen und nicht verhandelbar.

Verifizierung bei Amunra Casino

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (18 Jahre oder älter), Ihr Wohnsitzland und die Plausibilität Ihrer Angaben. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen. Ändern Sie Ihre persönlichen Daten oder Ihre Zahlungsmethode, kann eine erneute Verifizierung erforderlich werden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Meldebestätigung, Stromrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der Mittel (siehe Abschnitt unten)

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich „Verifizierung“ hoch. Die Prüfung läuft dann in vier Schritten ab, und Sie werden über jeden Zwischenstand per E-Mail informiert. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 72 Stunden ab.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und werden bei uns verschlüsselt gespeichert. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Unterlagen an Dritte nur weiter, soweit wir dazu gesetzlich oder behördlich verpflichtet sind.

• Dokumente im Profil hochladen (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Automatische Prüfung von Format, Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreter Anleitung zur Nachbesserung

Nachweis der Geldwäschevorsorge

Wann wir nachfragen

Der Nachweis der Geldherkunft (Source of Funds) dient dem Nachweis, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Wir fordern ihn an, wenn Ihre Zahlungen nicht zu Ihrem bisherigen Spielerprofil passen, etwa bei einer einzelnen Einzahlung ab 10.000 EUR, bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 20.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei Auszahlungen, die diese Schwellen übersteigen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltszettel, Jahresabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verträge aus Immobilienverkäufen, Erbnachweise oder Nachweise über Kapitalerträge. Die Belege müssen Ihren Namen und den relevanten Zeitraum erkennen lassen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für AML-Zwecke.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten und manuellen Kontrollen. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die Sie eingezahlt haben, und zwar bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen; einen darüber hinausgehenden Betrag überweisen wir per Banküberweisung. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Ihr Konto Dritten zugestellt werden.

Bei auffälligen Mustern, etwa vielen kleinen Einzahlungen ohne Spielaktivität oder raschen Ein und Auszahlungen hintereinander, behalten wir uns eine vertiefte Prüfung und die Anfrage weiterer Belege vor.

Was bei fehlenden Unterlagen passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach, stoppen wir Ihre Auszahlungen und schränken Ihr Konto schrittweise ein: Neue Einzahlungen und Wettaktivitäten werden gesperrt, während Sie weiterhin Zugriff auf Ihr Profil haben. Für die Nachreichung haben Sie in der Regel 30 Tage Zeit. Danach schließen wir das Konto und erstatten Ihr Restguthaben auf eine von uns verifizierte Zahlungsmethode.

Werden gefälschte oder manipulierte Dokumente eingereicht, beenden wir die Geschäftsbeziehung sofort, heben sämtliche Gewinne aus diesem Konto auf und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Gleiches gilt, wenn wir den begründeten Verdacht haben, dass ein Konto für Geldwäsche oder für Transaktionen Dritter missbraucht wird.

Aufbewahrung Ihrer Verifikationsdaten

Wir speichern Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang nach Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten vollständig.

Auskunft über die von uns gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected]. Unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung und leitet Auskunftsanfragen an die Datenschutzverantwortlichen weiter.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Amunra Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 72 Stunden ab. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Diese Regel stellt sicher, dass Auszahlungen ausschließlich an die Person gehen, die auch eingezahlt hat. Sie ist Teil unserer lizenzrechtlichen AML-Pflichten.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Wir sperren Auszahlungen und Spieleinsätze. Nach 30 Tagen ohne Nachreichung schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben auf eine verifizierte Zahlungsmethode.